猫眼电影记者 苏盼文 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：欧冠买球网站

  12月21日,第九届中央文献翻译与研究论坛在天津外国语大学开幕,6月21日，中央纪委国家监委发布消息，自然资源部原党组成员，中国地质调查局原党组书记、局长钟自然被开除党籍，涉嫌受贿、故意泄露国家秘密犯罪问题移送检察机关依法审查起诉。,雷速怎么恢复指数设置。

  12月21日,（乡村行·看振兴）浙江临海：人与古道双向奔赴 以景富村助农增收,纪宁说：“欧美国家的网球市场已逐渐进入饱和阶段，中国被认为可能带来新的爆发性增长点。”他认为，在中国这个网球新兴市场，应更充分地挖掘体育明星的商业价值。“这有利于全面释放中国体育经济的增长潜力。”,乐鱼体育平台网址,打鱼游戏大厅,哪个平台可以玩斗牛。

  时事2：美高梅平台下载

  12月21日,今年前11个月三亚入境游同比增长42.92%,T5航站楼面积70.55万平方米，同时配套35万平方米的综合交通中心。,澳门电子游戏网址大全,y6体育,虎牙游戏平台。

  12月21日,财经观察：前11月消费市场有看点有新意,靳东，1976年出生于山东省，毕业于中央戏剧学院，国家一级演员，曾获得“青年五四奖章”先进个人、“全国德艺双馨电视艺术工作者”等荣誉称号。他还是第十四届全国政协委员。,海南省开放世界杯投注,皇冠彩票网官网查询,威斯人娱乐。

  时事3：中国10个靠谱的投资平台

  12月21日,2025出版品牌影响力大会揭示“子品牌”爆发式增长新趋势,当地时间8月29日，巴黎残奥会首个比赛日。在伊夫林省圣康坦自行车馆，中国队选手李樟煜上演了一场“速度与激情”。男子C1级3000米个人追逐赛资格赛，他以3：31.338的成绩刷新该项目世界纪录。决赛中，李樟煜状态火热，夺得金牌，这也是中国体育代表团在本届残奥会上获得的首枚金牌。另一位中国队选手梁伟聪摘得银牌，恭喜中国队包揽该项目金银牌！,云顶娱乐全站官网,哪个网站可以赌博,必威手机端官网下载。

  12月21日,以色列总统谴责澳大利亚枪击事件，称其针对犹太社区,钟自然严重违反党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律和生活纪律，构成严重职务违法并涉嫌受贿、故意泄露国家秘密犯罪，且在党的十八大后不收敛、不收手，性质严重，影响恶劣，应予严肃处理。,大发注册App,世界杯买球appbs18典me,贝博体育官网入口网页版。

  时事4：6up扑克之星假不假

  12月21日,商务部：望欧方克制审慎使用限制性经贸工具,随着四座大型国际机场陆续启航，深居内陆腹地的大西北，能否迎来起飞？,世界杯买球能提现的APP,球探体育手机比分直播,送彩金彩票平台大全。

  12月21日,中国专家谈AI未来：不是代替人，而是成为新的“纸和笔”,坚持出作品与出人才相结合，拓展思维，增强合力，努力为人才施展才华搭建平台，提供舞台；,真钱火凤凰棋牌,永利体育手机APP,利来国际真人。