财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《足彩即时比分》，《首次登录送91元红包》ballbet体育网页
“世界杯投注平台哪个好”
im电竞平台
……
{!! riqi() !!}
“彩神8争霸VIII”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，把握推动高质量发展的科学方法论，有人在手机玩澳门皇冠吗，威尼斯人体育官方网址，bwin客户端登录，2026世界杯投注赔率
{!! riqi() !!}，武汉工业设计行业总规模达330亿元，新豪国际真人平台，PG电子游戏在线注册，AG旗舰厅首页，bt365注册
{!! riqi() !!}，“闽侨智库·华商研究中心”在福州揭牌，赌钱软件最火的app，bet9最近网址，炸金花最火的游戏，皇冠线上登录
{!! riqi() !!}|今年前11个月青岛机场国际及地区旅客量同比增长25.5%|天博开户|十六浦登录|万博官网登录入口|m6米乐app最新版
{!! riqi() !!}|这本三国史书曾是西域“畅销书”|爱体育登录官网|十大正规买球网站排行榜|98858vip威尼斯|22bet
{!! riqi() !!}|天津外国语大学成立东南亚研究中心、阿拉伯研究中心|36体育app|有没和米乐平台类似的平台|街机捕鱼达人兑换码领取|永利国际官方网址……
{!! riqi() !!}，残特奥会游泳比赛 徐兴尚成“六冠王”，疯狂玩德州，pp体育官方网，买外围球赛的app，188体育怎么提现
{!! riqi() !!}，【澜湄印象】中越边境河口口岸2025年出入境旅客超600万人次，澳门网上投注网站，鸭博体育网址，蛇报A，炸金花游戏单机
{!! riqi() !!}|走进民企看发展丨面壁智能李大海：取代你的不是AI，而是比你更会用AI的人|九游会ag8|幸运28网站|斗地主上下分的|9号彩票
{!! riqi() !!}，电影《疯狂动物城2》主题IP吸引北京市民，亿博在线登录，大连天健棋牌，百姓彩票官网网，真人现金斗牛平台
{!! riqi() !!}，云南澜沧通报竹塘乡露天垃圾堆放问题事件处置进展，澳门云顶网址大全，皇冠下载地址，365bet娱乐在线，永利轮盘官网入口
{!! riqi() !!}，用好税收优惠，提前规划养老——盛世优享红26助您“节税养老”双赢，大赢家是哪个平台，乐竞体育app下载，OD好玩吗?，三d走势图
{!! riqi() !!}|建设银行全方位金融服务助力海南自贸港高质量发展|真人游戏下载|365体育外围和服务支持|网上最大赌场网站|皇冠盘投注
{!! riqi() !!}|日本旅游业遇冷拖累增长|至尊游戏厅官方下载|欧宝娱乐主页|美高梅下载|皇冠国际网站正规
{!! riqi() !!}|驻港国家安全公署：坚决支持香港特区依法惩治黎智英危害国家安全犯罪行为|365bet体育外围app|新澳门国际网页下载|manbetx登录官网|国外正规买球平台
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|“渝沪快线”跨航司签转服务上线运行|优德平台|k1体育app官网|真人版牛牛可以换现金|官方美高梅国际代理
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
