财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《皇冠电子游戏官网开户》，《首次登录送91元红包》网上购买世界杯足彩
“正规bbin体育介绍”
永盈会
……
{!! riqi() !!}
“欧陆娱乐在线登录”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，西安警方跨省追捕追回“养老钱”，尊博娱乐城，必赢亚洲登陆，银河app怎么下载，世界杯网站买彩票
{!! riqi() !!}，全景呈现中国乳业背后的全球产业链 《超级牛奶》讲述一杯奶的品质马拉松，欧宝平台注册，沙巴体育足球官方，世界杯在线买球软件，乐鱼
{!! riqi() !!}，焦菊隐诞辰120周年纪念日 冯远征谈对戏剧大师的纪念与传承，威尼斯人手机版官网登录，现金网投官网，金沙9570登录入口，体育平台开户
{!! riqi() !!}|江西德兴汇聚统战力量 助推民营经济高质量发展|欧洲杯门票第二轮|现金赌钱app下载|99真人官方网|线上现金网导航下载
{!! riqi() !!}|从“死亡之海”到“财富绿洲” 看塔克拉玛干如何点沙成金|国际真人视频卿天软件|bet体育在线平台|十大正规买球网站排行榜|爱游戏app体育官方网站
{!! riqi() !!}|王一鸣：2026年中国经济有四大机遇|泛亚电竞网站|沙滩排球3|大发官方网址|金三角娱乐场……
{!! riqi() !!}，云南省纪委监委驻省交通运输厅纪检监察组原组长唐定文被查，米乐平台官网，AG电子牌，法拉利娱乐城，365现金注册
{!! riqi() !!}，专家学者南京共话基础设施低碳建造与运维，365bet体育官网手机安卓版，AG真人登录官网，经典麻将连连看，365best登录
{!! riqi() !!}|2025-2026吉林国际高山/单板滑雪挑战赛启幕|十大网投平台排名|世界杯夺冠投注|沙巴体育娱乐平台介绍|巴黎人网投网投
{!! riqi() !!}，雪落哈尔滨仿若童话世界，90比分网即时，mb668娱乐，九州体育平手盘，鸿博体育开户网址
{!! riqi() !!}，2025世界羽联世巡赛总决赛首日 王祉怡：跳出球场才能“保鲜”，澳博体育在线官网，新版银河游戏游戏，亿万富翁A，电竞怎么赌外围
{!! riqi() !!}，中国电子产品受到欧洲消费者喜爱，hth华体会登陆，银河澳门app官方下载，bbin体育正版官网，手机赌钱推荐
{!! riqi() !!}|美媒：一小型飞机在美国佛州紧急迫降时撞上汽车|澳门百乐门注册|海南麻将|2026卡塔尔世界杯投注|环亚国际平台首页
{!! riqi() !!}|海南500千伏主网架工程投产 电力输送能力提升逾4倍|手机188体育|AG娱乐平台登录|ope体育d足球|葡京会下载安装
{!! riqi() !!}|抑菌消炎、降低乳腺癌风险…… 经常吃蒜益处多多|彩神手机购彩大厅|168亚洲体育官方网站|千赢在线网站下载官网首页|手机版美高梅线上娱乐
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|国际编号336877号小行星被命名为“戚发轫星”|澳门电子游艺网站大全|来玩app|ayx官网是多少|b0b体育平台是哪个国家的
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
