财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《万博manbetx客户端网页》，《首次登录送91元红包》威廉国际app下载安装
“重庆分分彩彩网站”
真钱注册平台
……
{!! riqi() !!}
“凯时官网入口”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，青海：5G网络实现乡镇全覆盖，090论坛，看世界杯在哪个网站，最真实的赌博app，美高梅官方下载
{!! riqi() !!}，北京：“兽首迎新 海晏河清——圆明园文化艺术展”开幕，凯时试玩，明升体育官网，万博手机官网，三多棋牌游戏平台官网
{!! riqi() !!}，雪天走路“打出溜”？建议你多学企鹅走路，萄京国际电子游戏，大富翁下载app，网络赌彩，lpl比赛外围
{!! riqi() !!}|报告：中国可持续发展综合指数连续9年稳步增长|伟德bv|bbin真人电子平台微信充值|手机赌城直营|国际彩票平台
{!! riqi() !!}|贵阳至越南胡志明市首条直航客运航线开通|威尼斯人官方网页版|手机万博登录官网|M6官网APP|英皇体育体育外围
{!! riqi() !!}|黑龙江“东北黑蜂”“黏豆包”农产品进京 全国采购额4.1亿元|世界杯开户网址是多少|千赢国际app手机版|人人体育app网页|od体育提现不到……
{!! riqi() !!}，迈向“十五五”美丽图景·一线见闻 失能等级评估 拧紧长护险“水龙头”，街机合集，必赢亚洲网址多少啊，求真正的365官网，夭夭棋牌
{!! riqi() !!}，元旦假期民宿预订量同比增长明显，彩票快三在线官网，皇冠体育足球安卓版下载，国际真人母乳喂养视频，爱游戏网赌
{!! riqi() !!}|商务部：中欧双方正在就电动汽车案开展磋商|AG亚洲游戏国际平台|捕鱼达人官方版新版|澳门在线体育|捕鱼打现金
{!! riqi() !!}，法国卢浮宫将对大多数非欧盟国家游客提高门票价格，澳门永利澳门下注，188亚洲体育注册，永利官网地址，银河国际网开户
{!! riqi() !!}，海南封关 开放大幕拉开 谁的机会来了？，金沙澳门官方网站，小金体育官方入口，利来老牌老牌，d88尊龙官网
{!! riqi() !!}，好评中国｜激活消费“主引擎”，为高质量发展提供坚实支撑，博狗买球官网，老虎机官方网站下载，ca88赌场，开元28平台
{!! riqi() !!}|短视频里为何总有“三月回本，月入N万”的活？摆拍套路揭秘|森林王国app|365bet官网下载|华体会开户|九五至尊游戏平台手机版
{!! riqi() !!}|王毅将同柬埔寨和泰国外长在云南举行会晤|必赢网址谁知道了|天博体育综合平台app|千亿体育官网登陆|bet手机客户端
{!! riqi() !!}|泰柬防长就停火问题签署协议|大富豪游戏官网|澳门威尼斯人演出|bob电玩|世界杯彩票官方网站
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|铸牢中华民族共同体意识丨凡人善举耀天山|千炮捕鱼怎么在游戏中上下分|世界杯投注方法|亚冠2020赛程|银河娱乐场网站
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
