财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《九游体育平台怎么样》，《首次登录送91元红包》NBA买球的正规官方网站
“澳门万利平台”
168娱乐网址
……
{!! riqi() !!}
“bbin真人电子怎么申请账号”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，触摸千年文脉，感受创新脉搏——2025“中国有约”国际媒体采访活动圆满收官，365体育亚洲版，凯时体育，188体育在线直播，ag九游国际
{!! riqi() !!}，铁证如山 捍卫正义 历史不容篡改 正义不会缺席，yabo888亚博网站，九州入口，杏彩官方官网，澳门正大娱乐安卓软件下载
{!! riqi() !!}，泉州打造世界知名海丝文化旅游目的地，斗地主斗钱的，澳门梭哈官网，大发体育平台，age漫画官网入口
{!! riqi() !!}|港澳台侨企业组团亮相长春 冀加深与药材原产地合作|凯发娱乐登陆首页|正规星力9代捕鱼平台|真钱线上直营|澳门新莆京app官网
{!! riqi() !!}|双子座流星雨划过西藏羊湖上空|足球滚球哪个平台好|斗牛免费哪个app好|18世界杯投注|mgm快速注册
{!! riqi() !!}|日本两团体请求访华 中方回应|狗万体育的网址是多少|随时上下分捕鱼|手机买球网站|澳门皇冠官网视频直播……
{!! riqi() !!}，香港消防处向大埔火灾中殉职消防员何伟豪追授荣誉职衔，足球外围在哪儿买，手机真人斗牛，斗牛顺口溜，365bet在线足球
{!! riqi() !!}，一入锅就炸了，小心这些美味秒变油锅“炸弹”！，百老汇开户技巧，金沙娱城全部，ag8捕鱼，ag捕鱼王体验版
{!! riqi() !!}|欧盟延长对俄罗斯经济制裁6个月|AG尊龙凯时官网|im注册体育网站|永利现金网app|能换钱的炸金花游戏
{!! riqi() !!}，河南新县：孟冬时节糍粑香，凯时国际网站官网，手机网投，365备用，游艇会官网首页
{!! riqi() !!}，（乡村行·看振兴）“天然药库”陕西略阳打造绿色食药产业生态圈，manbetx注册登录，百家乐app平台，世界杯买球app网址，10博网址谁知道
{!! riqi() !!}，广东电网输电线路总长10.59万千米 四维度深化大湾区电力合作，九州最新网站，k1体育棋牌软件有哪些，明博体育娱乐，ag9游会官网
{!! riqi() !!}|日本民众集会 要求高市撤回错误言论|百乐棋牌大厅|三打一游戏|彩票官方直营网|亚星娱乐注册
{!! riqi() !!}|第二十七届哈尔滨冰雪大世界开园 游客：冰雕黄鹤楼非常震撼|世界杯彩票投注方式|皇冠足球盘app|莲花报|正规188体育官方开户登录
{!! riqi() !!}|广德“三件套”出圈 中小城市如何接住“泼天富贵”？|90分钟足球即时比分|现在还能玩的德州|AG视讯下载|亚美娱乐
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|240小时过境免签一年 4000余人次在湖南口岸享受便利|bet356下载|真人在线游戏平台|乐鱼官方体育入口|hth华体会网投
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
