当前位置:首页 → 电脑软件 → 警方通报男子飞无人机崖洞发现干尸 → 乐虎国际app最新版 v7.378 安卓免费版
v4.61.5260 最新版
v6.712.9772.556720 最新版
v7.649.2564 安卓版
v5.346 安卓版
v2.954.6253 安卓汉化版
v6.94.4189.19750 PC版
v7.630.5087 安卓版
v9.675.7000.188065 安卓最新版
v5.434.6027.637726 安卓版
v1.33.8964.133085 安卓版
v3.793.3161.4071 安卓最新版
v5.710 最新版
v3.477 安卓免费版
v6.99.7415 最新版
v1.65.9410.231537 安卓汉化版
v8.916.6769.230442 安卓免费版
v9.587.1613 安卓免费版
v4.396.2090 安卓免费版
v6.865.6584 安卓版
v6.248.6831 最新版
v5.815.3351 最新版
v5.996 PC版
v9.476 安卓最新版
v7.265 安卓免费版
v7.421.3485.13527 最新版
v6.919.8225 IOS版
v4.124 安卓版
v9.283.1439.479770 安卓汉化版
v7.354 安卓最新版
v4.102.8117.157361 IOS版
v5.563 PC版
v3.465.7398 最新版
v1.818.7284.326186 IOS版
v9.618.7335.976507 PC版
v3.305.2217 PC版
v6.147 安卓汉化版
v9.673.4626.524633 最新版
v1.679.7265 安卓最新版
v8.578.5435.698688 PC版
v2.133 IOS版
v9.249.9244.703981 安卓汉化版
v8.662.4496 安卓汉化版
v2.832 安卓免费版
v9.845.4759 安卓最新版
v6.8.2925.779032 IOS版
v9.335.159.575411 安卓免费版
v2.902.5935 IOS版
v9.69 最新版
v6.549 IOS版
v8.511.6452 IOS版
v3.380.2895.897861 安卓免费版
v9.915 最新版
v7.296 IOS版
v5.804.1502 安卓汉化版
v9.971 安卓最新版
v7.585 最新版
v4.210 PC版
v2.411 安卓汉化版
v4.136.3829.60924 安卓汉化版
v9.569.6663.734477 IOS版
v9.511 最新版
v4.632.4824.510522 PC版
v8.343.3777 安卓最新版
v1.221.5291 安卓免费版
v4.832.5841.6766 安卓最新版
v7.695.7039 PC版
v6.443.2938 安卓版
v7.552.1467.389123 安卓版
v5.959.1033 安卓最新版
v6.293.6212 安卓版
v7.286.8992 安卓版
v3.278 IOS版
v5.409 安卓最新版
v2.334 安卓汉化版
v6.97.8835 安卓版
v8.434 安卓汉化版
v3.685.7056 安卓版
v6.717 最新版
v6.135.8002 最新版
v5.678 安卓汉化版
乐虎国际app最新版
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论