财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《美高梅体育在线官方APP》，《首次登录送91元红包》网上电玩城打鱼下分
“大地网投”
黄金岛官方
……
{!! riqi() !!}
“尊龙客户端下载”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，WTT香港总决赛男单半决赛：王楚钦因伤退赛，皇马球迷论坛，永乐app最新版，BOB最新版APP，申博官网地址
{!! riqi() !!}，香港举行南京大屠杀死难者公祭仪式，亚洲彩票下载平台，晓游游戏大厅，火狐体育下载官网，ag捕鱼王3d攻略
{!! riqi() !!}，“早餐会”话发展面对面解难题 甘肃金昌让企业敢闯敢投敢干，线上博狗正网，开元棋牌体育平台，澳门皇冠有没有app，bsport正规吗
{!! riqi() !!}|广东台山“八爪鱼”尝鲜正当时 反复摔打肉质更爽口|金沙新官网|鸭脖官方网站下载|泡泡娱乐网|韦德国际体育投注
{!! riqi() !!}|（走进中国乡村）甘肃莲花藏寨绽新颜 青春力量唤醒古老技艺|yabo全站APP|送体验金的棋牌平台|皇冠投注登录|爱游戏电子网投
{!! riqi() !!}|中国修订国家通用语言文字法 规范网络空间用语用字要求|电竞投注竞猜|大发注册送38|环球体育bet|乐无极赢三张……
{!! riqi() !!}，海南打造高水平对外开放新高地，lovebet爱博，4001老百汇网址，日博开户首页，雷速体育首页下载
{!! riqi() !!}，青海德令哈首次发现世界濒危物种豺，腾龙平台在线客服，万博登陆界面在哪里，365体育网登陆，188bet金宝搏官网登录
{!! riqi() !!}|湖北恩施现奇幻洞穴 游客仿佛步入异星秘境|九游会官网登入首页|有黑客能进私彩修改数据吗|九州体育官网登录入口|亚美体育登陆入口
{!! riqi() !!}，第三届中国侨智发展大会在福州开幕，千赢qy88官网，下载金宝搏app，沙巴体育网平台，利来国际最新网址
{!! riqi() !!}，浙江黄岩：新生代企业家凝聚合力 共话产业发展未来式，M6娱乐官网，世界杯小组排名投注，云顶娱乐地址，leyu乐鱼官网APP
{!! riqi() !!}，全国知名民企助力湖南高质量发展大会在长沙举行，飞驰娱乐苹果版下载，澳门威尼斯登入，bet9九州体育下载，狗万体育官方网站
{!! riqi() !!}|北京气温大幅跳水|鸭脖.com|天博克罗地亚登录|安博体育电竞下载|台球外围怎么买
{!! riqi() !!}|鄱阳湖跌破8米极枯水位|英皇国际官方版下载|新捕京下载|二八杠提现|万盈app下载
{!! riqi() !!}|东西问丨巴西建筑师：为什么“海绵城市”在全世界引起共鸣？|乐鱼体育登录不上|天博入口|BET9九州登陆官方|亚星手机官网
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|黑龙江：暴雪+升温 哈尔滨牡丹江局地最高温3℃|e星体育平台官网下载|188体育是哪个公司|蓝盾在线|欧洲杯在哪下赌注
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
