财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《万博亚洲官网》，《首次登录送91元红包》千赢娱乐首页
“365bet中文赛事直播网”
体育平台官方网页版
……
{!! riqi() !!}
“欧亿平台注册登录”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，福建省首批港外锚地公布 厦门港口能级进一步提升，爱博app下载，速八娱乐官网，新宝5网站测速登陆，新皇冠官网app下载
{!! riqi() !!}，马来西亚解除多州强降雨警报，最新银河总站登录入口，凯发娱乐官网下载地址，澳门御匾会，米乐电竞
{!! riqi() !!}，文化中国行·联播一瞬｜今日大雪 水墨冬韵戏雪时，万物冬藏待春来，AG平台怎么追杀，nba直播8，FB体育，AG8手机平台
{!! riqi() !!}|同心坐标｜这座私宅为何被称为“民主之家”？|大游bg视讯app网站|万博体max|22年世界杯理性买球|世界杯外围赛买球
{!! riqi() !!}|凝心铸魂传新语 同心奋进启新程——沈阳市铁西统战新语宣讲团升级组建一年回顾|在线快三平台|世界杯网上下注|网博平台|mg国际官方游戏
{!! riqi() !!}|中国常驻联合国代表再次致函联合国秘书长：针对日本代表无理狡辩言论予以严正批驳|大发888快速登陆|新濠app|银河娱乐公司是国家|bbin新体育……
{!! riqi() !!}，专家：智能终端产品设计不得违反未成年人网络保护条例，188体育比分直播捷报，边锋游戏下载，康莱德娱乐场，必威官网
{!! riqi() !!}，俄总统普京签署法令对中国公民实施免签，伟体育官网，皇冠体育365欢迎您，fiba篮球世界杯，天博官网克罗地亚
{!! riqi() !!}|为何前11个月外贸走得稳？三大关键词解读|ku游官网在线登录|ob欧宝体育登录|百家补规则|打鱼现金可上下分
{!! riqi() !!}，对话轮椅篮球西藏队旦增：赢下比赛很满足，mg国际新网站，AG8国际大厅平台，世界杯球赛怎么买球，皖青体育官网客服
{!! riqi() !!}，今年前11个月洋山港各码头完成集装箱吞吐量同比上升9.7%，2020欧洲杯东道主国家，拉斯维加斯官网是多少，mg游戏免费试玩官网入口，买球的app排行
{!! riqi() !!}，北京公布明年城乡居民医保缴费标准，bbin真钱直营，欢乐二打一与斗地主，注册就送100元，足球体育比分皇冠
{!! riqi() !!}|五部门完善免税店政策“满月”：扩大免税政策享惠范围 满足多元化消费|天博综合登陆页|澳门至尊游戏|365游戏官网版|必赢亚洲登陆官网
{!! riqi() !!}|西藏甘丹寺举行燃灯日活动|排球即时比分360|博狗官方下载地址|所有棋牌游戏官网|真钱下载平台
{!! riqi() !!}|重庆累计办理生态环境损害赔偿相关案件1837件|nba比赛买球|永利注册网址|世界杯去哪可以投注|正规十大赌场
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|中国援助斯里兰卡首批救灾物资抵达科伦坡|ag真人积分回收|yabo22vip开户网址|世界杯买球在哪买得到|世界杯现金投注
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
