财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《百老汇网站登录官网》，《首次登录送91元红包》体球即寸比分网手机版app
“国际米兰中文网”
钻石官网
……
{!! riqi() !!}
“世界杯哪个app可以买球”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，馆藏明代仇英名作为何现身拍卖市场？南京博物院回应，购买世界杯夺冠彩票，足球巴巴，ROR注册彩金，狗万平台
{!! riqi() !!}，2025年“国际海洋争端解决与国际法”研讨会在北京举行，365bet那个是真的，爱博app链接，申博开户中，bob国际在线
{!! riqi() !!}，如何让“老房子”安全宜居？多地加快推进房屋体检制度落地，安全的博彩app，大发棋牌游戏平台，888真人客户端下载，亚信娱乐
{!! riqi() !!}|好评中国丨韧性当先，读懂中国发展的底气|彩神彩票官网购彩|亚星竞彩官网|18luck新利客户端下载|外围赌世界杯的网站
{!! riqi() !!}|今年前11个月：横琴合作区进出口总值突破400亿元|世界杯投注宝典图3khcc|千亿登录官网|2026世界杯下注网|ag捕鱼王几倍好打
{!! riqi() !!}|商务部解读《关于加强商务和金融协同 更大力度提振消费的通知》|皇冠官网APP|jxf官方网址|manbetx入口|体育娱乐网址……
{!! riqi() !!}，北京朝阳科技赋能羊草产业入选全球最佳减贫案例，b体育苹果，日博体育注册，实博体育app下载，sunbet官网登入
{!! riqi() !!}，中央气象台发布寒潮及大风蓝色预警：寒潮继续影响黄淮江淮等地，手机皇冠app下载官网，OD网投平台，世界杯足球转播网站，体育彩票365app下载
{!! riqi() !!}|渝湘复线高速公路全线通车|银河捕鱼下载手机版|拉斯维加斯3133游戏登录网址|正版天线宝宝B|九游安全中心
{!! riqi() !!}，国家文物局工作组已赴南京开展工作，AG两个平台刷流水可行吗，体育推荐网，抢庄牛牛娱乐棋牌，澳门百老汇官网入口
{!! riqi() !!}，南宁上演“冬日浪漫”：紫花风铃木绽放满园诗意，凯心平台app下载，ag捕鱼王娱乐大全，澳门网络游戏大全，香港铁算盘
{!! riqi() !!}，极端天气致132人死亡 斯里兰卡总统宣布全国进入公共紧急状态，pg电子官网网站，在线真人国际娱乐，伟德下载地址，博鱼彩票入口
{!! riqi() !!}|聚焦严羽诗学思想 《沧浪诗评》新书发布|ag手机网页注册|手机网投投注|bet9九州在线平台|手机赌钱现金
{!! riqi() !!}|迈向“十五五”美丽图景·一线见闻 长期照护师成为年轻人就业新选择|幸运分分彩官方网|新葡官网App|天博官网网址|乐发彩票app下载
{!! riqi() !!}|全国残特奥会广西代表团授旗出征|捕鱼达人安卓版|万博在线买球|银河电子app游艺|poker star
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|宁波银行：廿八载深耕不辍 惠实体初心不改|亚美体育官方|新濠的网址关闭了吗|三公押注公式|支付宝世界杯竞猜投注
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
