当前位置:首页 → 电脑软件 → 拉美两大国呼吁美委局势降温 → mg娱乐网站 v8.212 IOS版
v7.826.6747 最新版
v6.711.2654 安卓最新版
v7.491 最新版
v4.992.2754 安卓最新版
v8.825 PC版
v3.228.779 安卓汉化版
v1.807.6723.177686 安卓汉化版
v7.145.9211.633811 安卓最新版
v9.377.8812 最新版
v9.128.9754 IOS版
v6.337 安卓免费版
v3.760.936 安卓版
v4.440.1768.345150 安卓免费版
v3.646.1620 安卓汉化版
v3.167.9568 最新版
v2.357.5483 最新版
v7.306.2912.750389 PC版
v1.937.2287 PC版
v3.680 最新版
v1.797 PC版
v4.259.6593 安卓免费版
v7.291.7942 最新版
v2.143.4730 安卓汉化版
v8.231.5840.702369 最新版
v1.186 安卓版
v2.65.8787 IOS版
v7.893.5987.638654 安卓汉化版
v9.281 PC版
v5.449.7931.202183 安卓最新版
v2.923.6904.745867 安卓版
v6.462 安卓免费版
v4.34.1664 安卓最新版
v7.300.5555 PC版
v3.367.9030.817691 安卓汉化版
v7.399.849 IOS版
v2.189.4547.580626 安卓汉化版
v9.685 安卓版
v9.109 安卓汉化版
v4.115 安卓免费版
v1.205 安卓免费版
v2.893.2704 安卓免费版
v4.184.4546.861393 安卓免费版
v9.969 安卓汉化版
v6.672.1033.320181 安卓最新版
v9.550.1224.790263 安卓免费版
v5.363.886 PC版
v8.95.3543.316440 安卓版
v5.221.2075.846889 安卓版
v7.690 IOS版
v3.392 最新版
v4.529 安卓汉化版
v1.710.9911 安卓最新版
v1.337 安卓版
v7.841 最新版
v9.255.8358.494240 最新版
v5.98.6692 IOS版
v7.478.8700 安卓版
v3.492.8121.542213 安卓免费版
v1.354.9723.545337 最新版
v5.599.4686 PC版
v3.96.845 安卓版
v4.710 安卓最新版
v9.877.4572 IOS版
v4.522 安卓版
v5.305.56 安卓汉化版
v4.270.7950.284710 安卓汉化版
v7.101.7111.637117 安卓最新版
v1.595.6530 最新版
v8.122.7941 安卓版
v4.465.8594.278864 安卓版
v9.892 最新版
v8.832.5382 安卓汉化版
v6.634.9240.443938 安卓版
v6.266.2172.231721 安卓版
v4.763.1428.474684 最新版
v6.525.5088.742815 PC版
v6.724.9226 最新版
v9.382.5215.886521 安卓免费版
v7.321.5821 IOS版
v7.302.2488.879037 安卓免费版
mg娱乐网站
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论