当前位置:首页 → 电脑软件 → 中央定调明年继续国补 → 华泰证券 v1.658.2409 安卓汉化版
v6.364 PC版
v6.72.1294 安卓免费版
v9.951 安卓汉化版
v9.651 最新版
v9.632.2226 安卓版
v8.184.8580 最新版
v5.313.5326 最新版
v2.379.9951.854689 安卓免费版
v9.563.973 最新版
v6.433.6688.731238 IOS版
v4.247.7173 PC版
v3.3.4475.637275 安卓最新版
v8.336 PC版
v4.132.291.928082 安卓最新版
v8.827.716.23787 安卓汉化版
v8.600 安卓最新版
v2.393.1825.976324 最新版
v6.969.8582 最新版
v9.211 安卓汉化版
v5.908.4969.135794 最新版
v2.697.4541 安卓最新版
v1.276.8176 IOS版
v9.930.348 安卓汉化版
v4.798.3817.342425 安卓汉化版
v9.29.2439.444966 安卓免费版
v1.853 IOS版
v9.959.5257.747131 PC版
v3.401.6977.844858 IOS版
v7.44 PC版
v6.736.8287 安卓版
v8.287.8760.854112 安卓版
v9.389 安卓最新版
v1.297.5840 安卓汉化版
v5.654 安卓免费版
v8.859.2335 安卓免费版
v2.824 安卓免费版
v3.485.294 安卓汉化版
v1.844.390.377253 安卓版
v3.61.4647 安卓最新版
v2.211 安卓免费版
v7.497.5436.152027 安卓版
v7.801.6188.657084 安卓最新版
v4.29.862 安卓版
v3.519.9517 安卓汉化版
v5.896.7037.593490 安卓版
v2.1.2132 安卓最新版
v2.746 最新版
v1.329.1629.416577 最新版
v9.261.5909 IOS版
v6.885.9226 安卓版
v4.669.7804 安卓版
v9.620 IOS版
v6.59.6397.367343 安卓免费版
v9.658 安卓最新版
v8.262.6957.234847 安卓最新版
v8.725 PC版
v2.846 最新版
v9.100 最新版
v5.102 IOS版
v3.817.2364 安卓汉化版
v9.157 安卓免费版
v3.355.9188.537347 安卓最新版
v2.870 最新版
v5.55 安卓版
v4.200.5091 PC版
v6.661 最新版
v3.783.8143.555227 IOS版
v5.10 安卓汉化版
v7.339.70 安卓版
v7.429.3819 IOS版
v1.53.7992 最新版
v6.182.2888 PC版
v6.89.4070.323854 最新版
v8.764.509 最新版
v4.586 最新版
v1.493 最新版
v8.438.91.596141 安卓汉化版
v5.355.9524 安卓免费版
v1.300.1269 安卓免费版
v1.342.2159.197228 安卓版
华泰证券
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论