财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《世界杯比赛怎么买球》，《首次登录送91元红包》澳彩网
“世界杯投注软件那个好”
澳博体育官方平台
……
{!! riqi() !!}
“娱乐二人转在线收听”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，建设三大中心，天津“十五五”打出“别样”金融牌，凤凰体育彩票下载，大发在线注册，疯狂万人捕鱼高爆版，欧洲杯app
{!! riqi() !!}，二里头夏都遗址博物馆冬日吸引游客，满贯捕鱼苹果版本，尊龙真人投注，北京线下德州俱乐部，fun88体育网
{!! riqi() !!}，500余名选手角逐大湾区青少年跳绳王者 赛事三超世界纪录，OD在线开户，TV188体育，lol电竞彩票网，炸金花游戏软件
{!! riqi() !!}|培育城乡发展新动能 专家解读要这样“联动”|澳门所有电子游戏排行榜|皇冠大转盘点击进入|沙巴体育体育|皇冠体育足球网站论坛
{!! riqi() !!}|侨乡以法治织网守护侨胞权益|赢钱游戏可以提现的|手机版兑换现金牛牛|半岛官方体育网站入口|亚博网页登陆
{!! riqi() !!}|（经济观察）海南跨境电商迎封关新机遇 发力东南亚市场|pg电子试玩平台入口|od体育下载|凯时app下载地址|下载赌场……
{!! riqi() !!}，广东清远庆祝盘王节 八方来客共享瑶族盛会，2026世界杯全球投注，世界杯线上买球入口，世界杯投注介绍，彩live卡密邀请码
{!! riqi() !!}，第二十一届中国青少年发展论坛在中央团校举办，谁知道网赌的网址，威尼斯人v6267c0m，js06b金沙游戏，银河游戏网站
{!! riqi() !!}|斯诺克英锦赛：特鲁姆普将与塞尔比争冠|宝马会平台|威尼斯人网页版手机登陆|大三元app下载|沙巴体育比分
{!! riqi() !!}，宁波舟山港年集装箱吞吐量首次突破4000万标准箱，全球最大的网上赌城，怎么能线上买彩票，188d金宝搏网址，电子游艺哪个平台好
{!! riqi() !!}，“统”字牌科技小院里的青春同行路，必胜网络官网下载，百家乐AG，qg999钱柜手机版，各种赢取钱游戏平台
{!! riqi() !!}，朱炳仁、朱军岷铜雕作品入藏中国国家博物馆，华夏彩票平台，赢三张下载大全，鸿博网彩彩票注册地址，一定发app
{!! riqi() !!}|【回望2025中国经济】文化市场焕发蓬勃生机|皇冠足球|澳门第三张补牌的规则|bet官网365入口|环球体育官网
{!! riqi() !!}|残特奥会新一轮比赛门票2日开售|皇冠和365|美高梅登录中心|英亚体育|完美体育官网178wm
{!! riqi() !!}|多地竞逐宠物产业 宠物经济成为消费市场新增长极|亚投娱乐官网下载|HTH华体会|万博官方manbetx登录|真人斗牛下载平台
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|中央经济工作会议部署建设三大国际科技创新中心|365游戏官网版|888集团电子网址最新|色系999澳门国际真人|万豪斗地主代理
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
