当前位置:首页 → 电脑软件 → 我国发现新矿物!正式命名为金秀矿 → 888真人国际注册 v4.990 PC版
v9.876.1065 安卓最新版
v5.896 IOS版
v6.272.144 安卓版
v1.329 安卓最新版
v2.723.3816.309528 最新版
v2.897 安卓版
v3.771.8131 PC版
v2.672.4053.825561 安卓最新版
v1.838.8312.421040 PC版
v8.736.2229.513344 安卓免费版
v6.985.5613 安卓最新版
v7.433 最新版
v9.789.899.656582 安卓汉化版
v3.360 安卓版
v6.767.2120 安卓版
v6.842.7784.260111 安卓汉化版
v3.785.382 最新版
v6.504 最新版
v1.223 PC版
v5.339.2045 IOS版
v3.24 IOS版
v4.355 IOS版
v7.457.9670 安卓免费版
v4.207 PC版
v4.245.9968 安卓最新版
v8.925.7702.671634 IOS版
v2.671 安卓版
v5.562 安卓版
v6.156 IOS版
v6.837 安卓汉化版
v7.445.2309.129685 最新版
v4.137.3268.139231 PC版
v2.795.8159 安卓汉化版
v3.753.7653 PC版
v5.522 安卓免费版
v1.106 PC版
v6.459 安卓免费版
v1.695.8391.21726 PC版
v8.838.8912 最新版
v8.343 PC版
v1.584.2226.815610 最新版
v3.142.1160 安卓版
v3.473.8022 安卓免费版
v3.667 安卓汉化版
v8.241.5849 最新版
v1.494.5156.506912 安卓最新版
v1.131 IOS版
v9.274 IOS版
v8.420.6196 最新版
v8.971.324 PC版
v9.371.8111.127106 安卓汉化版
v5.435.4762.742384 安卓免费版
v3.72 PC版
v9.146 安卓最新版
v1.74 IOS版
v1.793.6840.903491 安卓版
v4.134 安卓最新版
v9.513 IOS版
v8.586.239.713202 安卓最新版
v2.71.6733.165968 PC版
v6.568.2443.890829 安卓汉化版
v7.392.2951 IOS版
v5.787.8186.604160 安卓免费版
v1.406.691 IOS版
v4.699 安卓版
v6.338 安卓免费版
v3.781.9015.503005 安卓免费版
v1.324.2469 安卓免费版
v9.714.5823 安卓最新版
v2.844.9536.103982 安卓免费版
v8.16 IOS版
v9.55 最新版
v4.562.8640 PC版
v5.500 PC版
v4.251 最新版
v9.457 IOS版
v3.775.6594.633138 IOS版
v5.219.2955.345390 安卓免费版
v3.271.6404 PC版
v6.343 安卓汉化版
888真人国际注册
财联社11月29日电,中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(下称《管理办法》),强调金融机构基于风险开展客户尽职调查,把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图(图/网络)
其中,“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消,与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规,取款时,银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”:出现较高洗钱风险时,银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形,则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了,银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题:去银行取钱,总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问,反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日,中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说,这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人,而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说:
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规,这类收入来源清晰、交易稳定的客户,银行只需核对身份证,不用问资金用途,可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年,每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金,银行也直接办理。
但如果出现这种情况:
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账,当天又集中转出十几万元。这种异常交易,银行必须启动“强化调查”,查清资金来源和去向。
得一提的是,文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”,与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定:金融机构在较高洗钱风险时,了解资金来源和用途。同时,还规定对低风险情形,采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡,既筑牢了金融安全防线,又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟,反洗钱不是防老百姓,而是防坏人利用金融系统干坏事。
相关版本
多平台下载
查看所有0条评论>网友评论