财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《必威登录首页》，《首次登录送91元红包》ob体育官网app下载
“荣耀棋牌官网”
爱游戏体育APP官方网站
……
{!! riqi() !!}
“包牛牛官方网址”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，“冬墨凝香——中国近现代艺术大师精品展”在厦门开展，马经财经B(新图推荐)，棋牌娱乐大厅，赚钱的游戏，网上彩票官方网站
{!! riqi() !!}，百余件/套海昏侯墓文物亮相北京，优博手机版注册，炸金花玩法详细介绍，网上玩体育平台犯法吗，真人电玩国际
{!! riqi() !!}，天津统一战线踊跃支援香港火灾救援 展现血浓于水同胞情，必威betway西汉姆联，188体育官方网站，乐动体育入口登录，可以买球的app平台
{!! riqi() !!}|东西问｜张安福：从千年唐蕃古道历史看汉藏民族交融|澳门娱乐在线投注|bbin体育官网|世界杯下注分析|线上真钱送彩金
{!! riqi() !!}|北京高中生与机器人同台“辩论” 赋能语言教育模式革新|金沙app下载客户端吗|凤凰彩票娱乐官网|188体育平台app娱乐|立博买球
{!! riqi() !!}|常州启用“探索频道”湖畔沙龙 以“思想流量”撬动“绿色增量”|365体育是正规|万博官网登录页面在哪|凯发娱乐官网手机登录页|bepaly……
{!! riqi() !!}，湖南长沙新增两条直飞印度尼西亚航线，九五至尊官方网站，letou体育平台，滚球沙巴体育，威尼斯人有多少网址
{!! riqi() !!}，今年前11个月：横琴合作区进出口总值突破400亿元，怎样下载体育app，乐虎国际官方网站，捕鱼游戏注册送，OD网页版
{!! riqi() !!}|2025中国田径协会10公里精英赛重庆站鸣枪起跑|见好就收才是赢app|仲博登路|三晟体育|新注册送280元
{!! riqi() !!}，改革者 正青春｜这条“黄金通道”凭啥让人流口水？，澳门皇冠游戏网站地址，亚洲集团游戏，优博体育下载，哪个软件投注世界杯
{!! riqi() !!}，交通运输部：预计2025年我国交通出行人数超660亿人次，维多利亚线路3308，龙8游戏官方网站登录，高手猛料，彩神彩票登录网址首页
{!! riqi() !!}，“情绪经济”焕新，为发展注入温暖动能丨2025新经济新现象，卡塔尔世界杯网站修改，乐鱼官网官方地址，飞五游戏官网，凯时登录平台去AG发财网
{!! riqi() !!}|国家数据局：谋划布局一批数据领域部级重点实验室|爱博网站提不了款|AG黑网|神扑克官网下载|乐游棋牌
{!! riqi() !!}|专家：智能终端产品设计不得违反未成年人网络保护条例|bet356体育在线5|1024威尼斯人|2026年世界杯投注额|球探网专家竞彩
{!! riqi() !!}|日本解禁武器出口严重破坏战后国际秩序|网投哪个平台放心最好|bet356体育在线育|bbin备用网址|12bet官方手机版网址
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|沪指微涨0.07%：光刻机概念走强，同飞股份等涨停|mg现金app|世界杯买球能赢吗吗|银河信誉平台|best365官方app
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
