猫眼电影记者 安琳因 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：pg电子游戏官网官方网站

  12月27日,驻港国家安全公署：坚定支持香港特区依法严惩反中乱港分子“以灾乱港”行径,“实际上就是‘打样’。”李瀚明认为，国泰开航证明了乌鲁木齐机场具备保障顶级航司的能力，会产生示范效应。国泰飞得好，其他国际顶级航司，以及东亚、东南亚的航司都会考虑跟进。除了证明机场的保障能力，也是新疆以此为契机，对外释放开放活力的强烈信号。,亚新电竞。

  12月27日,深圳海洋新城生态保护修复创新成果向全国推广,12月27日，金融一线消息显示，中国财富管理50人论坛2025年会在北京召开，本届年会以“迈向‘十五五’建设金融强国”为主题。上海信托总经理陈兵在“低利率挑战：市场价值重构与机构应对之策”圆桌讨论中发表观点。,ag客户端下载安卓版,银河地址,bob体育官网入口app彩票。

  时事2：澳门网投登入

  12月27日,中国央行连续第13个月增持黄金,今年1月，庄革以广西军区党委副书记、少将司令员的身份出席公开活动。,yth2206游艇会官方网站,小贴士A,国际跳棋 真人版汉语。

  12月27日,香港特首李家超：欢迎法庭对黎智英案定罪判决,伦敦是全球黄金定价和交易中心，BoE （英国央行）的金库承载着大量的官方用金。,黄金城新网址,凤凰体育登录入口,永利体育真人百家乐。

  时事3：云顶娱乐官网手机网页版

  12月27日,全球首台船用中压直流混合式断路器研制成功,苏自申：男，1975年12月出生，2017年10月起任国任保险副总裁，2018年1月至2025年6月任财务负责人。曾任广州市市政工程维修处财务会计科财务总监，深圳市建筑设计研究总院有限公司董事、财务总监，深圳市笋岗华润置地发展有限公司副总经理。,有人在凯时赢过钱吗,威尼斯人手机版本登录,贝博体育在哪下载。

  12月27日,“革命之路——胡志明同志在中国”专题展在重庆开展 部分史料为首展,坐在女孩的书桌前，赵菊英拿起桌上的各种小摆件，她认为女孩在写作业时50%的注意力会在这些小摆件上。“你初二了呀，怎么搞得像幼儿园大班的一样，这简直就是穿尿不湿的宝宝嘛……你的梦想呢？你的目标呢？你的学习规划呢？你的作息时间表呢？”赵菊英一边用手在桌边的空墙指画一边说道。之后，她要求女孩将桌上的所有小摆件及卡片用袋子装好，并扔到楼下的垃圾桶内。,IM体育官网比分,万博manbext体育,永利国际赌场。

  时事4：凯时k66访问凯时网站

  12月27日,上海织就覆盖医院、社区、居家的安宁疗护网络 将扩大多元服务供给,其二，节省外汇储备并支持国内矿业发展。用本币从本国金矿采购，可以节省外汇储备，并能支持国内矿业发展。一些国家的央行（如加纳、坦桑尼亚）要求矿商将一定比例的产量卖给央行，是想储备增加和资金留在国内经济的双赢。,365bet欧洲足球赛,乐动体育网址,大嬴家比分网。

  12月27日,新华鲜报·“十四五”发展亮点|中国“大市场”不一般！内需平均贡献率86.4%,诺泰生物案再次警示我们：在注册制全面推行的今天，信息披露的真实性已成为上市公司生存的底线。任何试图通过“技术性操作”粉饰报表、突击增收的行为，终将在大数据监管和穿透式审查下无所遁形。,大发888开户,世界杯体育买球官网,加多宝娱乐城。