财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《宝博赌场网站》，《首次登录送91元红包》乐博电竞
“188bet金宝搏竞彩官网”
银河国际网站多少
……
{!! riqi() !!}
“伟德竞猜”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，应用程序成“隐私刺客”过度收集信息 应该怎么防？，沙巴体育足球外围网，乐乐体育注册下载，爱体育官网登录入口，凯时登陆正规网站
{!! riqi() !!}，吉林工业职业技术学院党委书记朱永忠接受审查调查，鼎博官方app下载，世界杯买球的人多吗，dafa娱乐经典官网，电竞押注平台官网
{!! riqi() !!}，中法举行军控与防扩散磋商，bbin体育官网，澳博免费试玩，贝博体育平台在线直播，博鱼登陆
{!! riqi() !!}|香港10月商品整体出口货量同比升14.6%|买球规则开户|AG技巧平台|6up官网|冠亚体育官网平台
{!! riqi() !!}|日本政界人士：高市错误言论动摇日中关系基础 极度危险|竞彩推荐|梅高美体育|6319开元棋|pg电子游戏模拟器官网
{!! riqi() !!}|中科院院士白春礼：企业在国家创新体系中的角色正在升级|单人娱乐体育|真人国际象棋游戏|威尼斯人游戏官网|华夏棋牌……
{!! riqi() !!}，缓解亲子矛盾 家长如何化身“战略合伙人”，博狗扑克网址，真人游戏网注册，尊龙真人投注，王者体育下载iOS
{!! riqi() !!}，2025年闽南戏剧周：“戏游闽南”古城沉浸式展演，e世博开户，bbin体育开户户，快乐十分彩票app，澳门百老汇国际网站
{!! riqi() !!}|每天喝的水安全吗？家庭饮水最大风险点在哪？一篇说清|正规BBIN体育注册网址|抢庄牛牛娱乐棋牌|利来国际真人娱乐下载|外围足球哪里买
{!! riqi() !!}，重庆一医院为患儿注射疑似失效药 官方回应称存在违规将严肃处理，365BET亚洲体育下载，男篮世界杯在哪里下注，真人国际乒乓球大赛游戏机，宝马娱乐网址
{!! riqi() !!}，欧盟-西巴尔干峰会举行：分歧信号显现 塞尔维亚首次不派代表与会，手机威尼斯在线最新网址，leyu_乐鱼体育，澳门永利入官网老入口，必赢亚洲手机版
{!! riqi() !!}，日媒：多个团体接连请求访华，真人扎金花游戏大厅，贝博在线注册，e世博入口，美高梅手机客户端下载
{!! riqi() !!}|韩国前情报司令官因非法获取人员信息案获刑2年|bbsports|888太阳集团网址|365bet充值|bet356手机体育
{!! riqi() !!}|高端访谈丨专访新加坡前常驻联合国代表马凯硕|建德游戏中心|凯发娱乐网页登录|BG大游APP|万博怎么玩
{!! riqi() !!}|2025式人民警察制式服装正式列装|尊龙人生就是博登录准认来就送38|银河银河vip|百家乐线上下载|澳门新莆京免费网址
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|“设计5.0”重塑生产力 中国创新设计大会在浙江嘉善召开|欧博手机版登录|威尼斯网址注册|爱游戏app链接|银河网上平台网
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
