财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《AG环亚官网多少》，《首次登录送91元红包》百老汇网站登录官网
“上葡京平台下载安装”
AG论坛
……
{!! riqi() !!}
“凯时k66登录”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，云南金平欢庆建县40周年 各族民众盛装巡游，ku游娱乐在线登录，线上赌博排名，ayx投注登录，打麻将怎么赢
{!! riqi() !!}，国际观察｜同舟共进 逐浪前行——2025年中国与东盟合作提质升级，天下汇，AG真人官方网站正规网址，bet007足球即时比分，线上彩票直营
{!! riqi() !!}，国务院安委会部署开展高层建筑重大火灾风险隐患排查整治行动，贝博APP体育官网，kok官网登陆入口，捕鱼达人2正版下载，永乐国际的网址
{!! riqi() !!}|三人轮椅首次亮相残特奥会 广东北京均获连胜|AG是什么平台|火狐体育官方网站登录|澳门匍京娱乐场|bob体官网入口
{!! riqi() !!}|全国残特奥会继续进行 多名残奥冠军同场竞技|博天堂官网|雷速体育官方网站登录|手机在线金沙版|凯发娱乐登录页
{!! riqi() !!}|国家能源局：今年原油产量有望达到2.15亿吨|万博亚洲|新匍京官方十大排名|哪个软件才能玩抢庄牛牛|沙巴体育球盘……
{!! riqi() !!}，接力式援助的温暖——探访香港大埔火灾受灾居民过渡性房屋“七星荟”，天博登录平台，葡京app网址多少，钱柜所有，香港永利官网
{!! riqi() !!}，【讲习所·中国与世界】“让海南成为新时代中国改革开放的示范”，18bet体育移动版，od体育官方网，哪里还能玩德州，188体育开户注册网站
{!! riqi() !!}|长春健博会吸引中外企业精准对接商贸供需|优发娱乐官网注册|手机赌钱推荐|云顶娱乐是正规平台吗|新宝gg在线买球
{!! riqi() !!}，广西大瑶山国家级自然保护区植物科考野外调查收官，ope体育平台app，万博体育登录官网，体彩网站赌博，必威手机登陆
{!! riqi() !!}，高效通关推动吉林延边外贸多点增长，人人体育app网页，游戏厅捕鱼达人，云顶国际世界杯买球，爱赢娱乐真的假的
{!! riqi() !!}，青藏高原隆升何以造就烟雨江南？中国团队最新研究揭晓答案，九游会网站多少，博狗体育在线，云顶在线注册，捕鱼送分送钱的平台
{!! riqi() !!}|我国修改国家通用语言文字法 铸牢中华民族共同体意识|申博真人直营网|电子游艺网站大全|百老汇app登录首页|电子游戏网址注册
{!! riqi() !!}|上海市浦东新区人民检察院原检察长曾国东被“双开”|世界杯买球的软件|十大网赌网址在线|大阳城亚洲|威尼斯人游戏官网
{!! riqi() !!}|科学防治艾滋病，这些常识你了解吗？|my188bet体育|鸭脖官网最新地址|80111威尼斯|威尼斯人手机版登录
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|“高校终艾行动可持续发展暨国际合作公益专项基金”签约仪式举行|福利彩票投注平台|开云真人百家乐|澳客足球app|游戏亚服
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
