猫眼电影记者 刘玉栋 报道首次登录送91元红包

财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)

相关新闻

新规来了，银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

  时事1：一分钟出一次的彩票

  12月27日,【小新的Vlog】跟着小新打卡中越边境 品滴漏咖啡做越南法棍,另外，关税法草案二审稿增加规定，海关发现多征税款时，应当及时通知纳税人办理退还手续。另外，草案此前也明确，将纳税人发现多缴税款时申请退税的期限由1年延长为3年，并明确海关发现多征税款的应当及时退还纳税人。,真人德州苹果版。

  12月27日,一桌侨味菜熬百年烟火 烹鲜甜本味,英国《金融时报》指出，土耳其这次“百年一遇”的大地震或进一步影响即将在5月中旬举行的总统及国会选举。灾难发生前，土耳其就面临着严重的通货膨胀、经济危机，执政近20年的埃尔多安声望有所下降。今年早些时候，该国六个反对派政党首次组成“六方圆桌”联盟，承诺要逆转埃尔多安的多项经济政策，收紧货币政策，并恢复央行的独立性。,365bet唯一大品牌,188金宝搏官网下载在哪下载,云顶集团游戏网址。

  时事2：线上现金德州app

  12月27日,海滩枪击事件后 澳总理称将严厉打击仇恨言论,方颂贤指出，市场正在寻找 “机器人和人工智能等高科技领域的潜在领军企业。相较于西方同类企业，这些中国企业拥有更明确的政策导向支撑和相对估值优势”。她预计，未来将有更多资金流入该领域。,ag最新地址,电子银河网站,金沙网上网站。

  12月27日,中国人民抗日战争纪念馆举行南京大屠杀死难者国家公祭日悼念活动,直新闻注意到，在4月选举正式启动前，莫迪曾公开表态强调中印关系的重要性，认为中印关系保持和平对于整个地区乃至世界都非常重要，并称通过外交和军事层面的建设性接触，中印有能力恢复和维持边境地区和平与安宁，推动双边关系改善。,世界杯体育网站入口,即时比分90S,哪个网站赌博好点。

  时事3：斗球官网入口下载

  12月27日,学习贯彻四中全会精神，以定点帮扶书写金融为民新篇,根据安排，每次大会开幕的前一天都要举行预备会议，之后举行第一次主席团会议，经表决指定大会发言人。,巴黎澳门人App,真人风格的国际象棋,百家乐玄机 记录。

  12月27日,【统战巡礼】牢记嘱托担使命 凝心聚力绘新篇——“十四五”期间黑龙江省统战工作综述,“当有足够多像这样的孩子进入法律行业，法治会堕落为野蛮行径。”因此，邓肯要求斯坦福大学必须严厉惩罚此次参与抗议的学生，并解雇法学院副院长斯坦巴赫。,九游国际官网,哪个app可以买外围,黄金城线路检测。

  时事4：皮皮斗地主官方下载

  12月27日,新疆阿克苏：绿脉绵延处 荒原变“金山”,据新华社消息，政协第十四届全国委员会第十八次主席会议29日在北京召开。会议审议通过了关于撤销唐一军政协第十四届全国委员会委员资格的决定，提请全国政协十四届常委会第七次会议追认。,网赌app苹果版,牛牛概率学原理,青鹏棋牌官网。

  12月27日,江西赣州：骑行莫分心！女子骑车看手机被撞伤,在问天实验舱气闸舱里，航天员正在做出舱前的准备工作。在画面右侧航天员身后写有“飞天”字样的是舱外航天服，它相当于一个微型航天器，能够将航天员的身体与太空恶劣环境隔离开来。此次任务，航天员将从问天气闸舱出舱，画面左侧圆形的门就是出舱舱门。,新宝5平台咋样,博狗在线登陆,彩票365官网app。