财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《AG真人有赢钱的吗》，《首次登录送91元红包》必发集团网站网址
“先发三张牌的斗牛技巧”
必威体育电竞
……
{!! riqi() !!}
“爱游戏网页版入口”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，五国剑客长安亮剑 “体育+文化”解锁融合之道，12betapp链接，大富豪棋牌平台官网，AG亚洲游戏平台倒闭了吗，pg电子模拟器网站多少
{!! riqi() !!}，三亚蜈支洲岛海域吸引一只玳瑁持续驻留，im电竞世界杯功率，永乐国际乐在其中勇往直前，太阳集团城所有网址，开元棋下载app1332
{!! riqi() !!}，黑龙江：暴雪+升温 哈尔滨牡丹江局地最高温3℃，ag真人国际厅app，爱博app最新版，沙巴体育官网，银河下注网址
{!! riqi() !!}|“十四五”期间我国野生植物保护取得重要进展|晨星基金评级|博亚体育app官网|bet365网站为什么打不开|世界杯投注统计软件
{!! riqi() !!}|日本资深媒体人：南京大屠杀的真相不容否认|最火爆的炸金花游戏|世界杯比分投注陪率|乐鱼体育网页版链接|普京游戏官方网
{!! riqi() !!}|商务部：中方欢迎欧方再次重启价格承诺磋商|世界杯投注365|捕鱼达人正版是哪个|现在外围足球用什么软件|必赢亚洲手机官网……
{!! riqi() !!}，“链”上湖南 “湘”创未来丨一门戏，六百年 茶陵“守艺人”的传承与破圈，跳高高试玩网站，bet365苹果版，AG网络平台，雷速体育网页版登录
{!! riqi() !!}，从舌尖到衣袂 西安青年让唐“潮”浸日常，欧宝在线注册，捕鱼怎么注册新账号注册，云顶娱乐首页登陆，bbsports app
{!! riqi() !!}|“七天无理由退货”是想退就能退吗？法官提醒：这些情况不适用|世界杯买票网站有哪些|韦德体育体育APP|金沙登录下载|必博可靠吗
{!! riqi() !!}，残特奥会网球比赛首金诞生 四川队夺得轮椅男团冠军，河北银河体育官网，bbin体育注册开户平，新全讯现金注册，黄冠体育平台
{!! riqi() !!}，九旬金门弦友：乡音传乡情 唱给世界听，亚洲游戏排行榜，九游会网址是多少，pg电子游戏哪个平台好，博亚体育app入口官网
{!! riqi() !!}，香港廉署就大埔宏福苑大维修工程贪污调查再拘捕3人，九州体育app，捕鱼游戏中心大厅，bck体育黑不黑钱，非凡娱乐电子
{!! riqi() !!}|罪证确凿！原队员证实731部队用飞机降雨式播撒细菌|钱龙捕鱼怎么玩才能赢|新娱乐在线直播|皇冠棋牌|十大正规网赌
{!! riqi() !!}|日本本州东部附近海域发生7.5级地震 日本解除本次地震触发的所有海啸预警|大赢家旧版体育|千赢国际APP安卓|日博开户首页|ag真人下载
{!! riqi() !!}|同江至俄罗斯下列宁斯阔耶港浮箱固冰通道开通|云鼎真人注册|永利娱场乐网址|真钱21点官网|玩老虎机有什么技巧吗
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|探访宁夏中卫：光伏“蓝海”锁黄龙 塞上荒漠变绿洲|皇冠365安卓下载|1分钟一期彩票下载|爱玩捕鱼大圣归来真的能赚钱吗|365平台官方网址多少
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
