财联社11月29日电，中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，把握好洗钱风险防控和优化金融服务的平衡。
图为银行取款资料图（图/网络）
其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的规定取消，与此前的征求意见稿保持了一致。根据新规，取款时，银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，则采取简化措施。 (21财经)
相关新闻
新规来了，银行取钱不再一刀切式询问
很多人生活中可能都遇到这样的问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。
11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。
举例来说：
张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。
李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。
但如果出现这种情况：
大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。
得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。
这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。
《88什么网站》，《首次登录送91元红包》必博体育官网网址
“1xbet”
AG真人手机端网址
……
{!! riqi() !!}
“斗牛台子”{!! reci() !!}
↓↓↓
{!! riqi() !!}，四川成都：考生参加全国大学英语四、六级考试，大富豪官方版下载安，电玩网站门户，天博体育网页版链接，必威全站官网
{!! riqi() !!}，浙江省台州市赴泰国举办贸易投资推介会，升博体育官网，bet体育九州博彩官网，葡京体育体育外围，亚星
{!! riqi() !!}，新华述评·2025中国经济回眸｜坚持在开放合作中育新机拓新局——中国与世界共享机遇共同发展，电竞压钱网站，tvt体育怎么下载，日博体育官网平台，华悦棋牌
{!! riqi() !!}|国台办发布会聚焦海南自贸港封关、台湾2025代表字等热点|九五至尊vip游戏|真人反水无上限|BET九州下载|韦德官网体育app
{!! riqi() !!}|国防部新闻发言人张晓刚就日炒作我辽宁舰航母编队舰载机雷达照射答记者问|2020年世界杯投注金额|365bet官网注册|世界杯投注平台关闭|纬来体育在哪注册
{!! riqi() !!}|广西壮族自治区贺州市原副市长戴晓萧被“双开”|贝博电子网投|搜米足球直播|ag8注册|bwin网站是多少……
{!! riqi() !!}，GDP降幅扩大突显日本经济深层压力，万博maxbextx官网，彩票365首页，im电竞体育下载，彩票网官网快三
{!! riqi() !!}，南京小学生体育运动活力满满快乐爆棚，sbf888注册，金年会体育平台官网，日博365亚洲版软件，乐鱼安卓版下载
{!! riqi() !!}|英国：英格兰住院医生开始为期5天的罢工|伯爵彩票官网查询|新2最新足球网址|金沙ag真人电子网|巴黎人网络排行
{!! riqi() !!}，国家公祭日：南京拉响防空警报 民众默哀悼念，AG网址网站，bobty体育平台官网，2020欧洲杯开户官方网站，注册送币下载软件
{!! riqi() !!}，“十四五”以来贵州形成“一盘棋”的“大交通”格局，世界杯博彩买球app，bet36体育在线老网站，银河国际注册，hth华体会竞彩官网
{!! riqi() !!}，欧盟强调支持索马里统一、主权和领土完整，澳门新永利是做什么的，百老汇技巧网站，所有棋牌游戏官网，乐鱼leyu体育官网下载
{!! riqi() !!}|新修订的对外贸易法自2026年3月1日起施行|leyu乐鱼app最新版|kaiyun体育app手机下载|im体育登录|bob手机版登陆
{!! riqi() !!}|WTT香港总决赛：孙颖莎带伤出战 “莎头组合”获混双亚军|欢乐斗地主强版|电竞压钱链接|皇冠体育平台|天博是黑平台吗
{!! riqi() !!}|海南自贸港稳步推进制度型开放——打造引领我国新时代对外开放的重要门户|365bet体育线上开户|10bet体育app官网下载|优德体育客户端苹果版下载|立博体育平台育平台
{!! reci() !!}，{!! reci() !!}|甘肃高校育“冷门专业”文物医生：“Z时代”学子深耕文物保护修复|AG环亚官网多少|九州在线登陆|九州体育手机登录|bob体彩平台
监制：邓金木
策划：赖晗
主创：唐征宇 林箴贺 陈佛烘 颜亦阳 陈林韵
编辑：王家菁、段圣祺
